Банки получат разрешение от Госдумы на внесение предпринимателей и организации в черный список

            Законопроект подразумевает разделение таких подозрительных компаний условно на три группы – с низкой степенью риска, со средней и высокой. Чтобы оценить степень риска, банковские организации будут применять методы внутреннего контроля.

            Информация о клиентах банка, даже прошедших регистрацию ООО в недавнее время, но оказавшихся в группе низкого риска, должна обновляться не реже одного раза в три года. Однако при появлении сомнений необходимо провести работы по обновлению информации не позднее семидневного срока.

            Те предприниматели и организации, которые оказались в группах среднего и высокого риска, будут проверяться не менее одного раза в год. При появлении  подозрительных признаков, указывающих на сомнительные операции, проверка с последующим внесением изменений будет проведена в течение 7-ми рабочих дней. Определяться признаки таковых операций также будут правилами внутреннего контроля, официально утвержденными Центробанком.

            Если у кредитной организации возникнут подозрения о выполнении операции по отмыванию денежных средств, она имеет право на временную блокировку счета, то есть организации не смогут перевести средства, приостановлены будут и операции на получение финансов. Исключения составляют представители органов местного самоуправления и государственной власти. Изменения о компании вносятся датой, следующей за числом, когда был произведен отказ в совершении операции.