Что делать, когда банк ограничил операции по счету юридическому лицу

Однако для предприятий сложившаяся ситуация имеет и обратную сторону. Так, банки имеют право ограничить дистанционное обслуживание клиента, запретить переводы по счету, вывод денежных средств. Причем сделано это может быть без судебного решения, на основании аналитической шкалы, в соответствии с которой банк присваивает фирме степень риска нарушения ею налогового или иного законодательства. Часто предприятия-клиенты могут попадать в такие списки по ошибке, даже на этапе регистрации ООО.

Дело в том, что такие шкалы риска есть как у коммерческих банков, так и у Центробанка, который призван их контролировать. Когда оценки коммерческих предприятий и регулятора совпадают на высокой отметке, банк ограничивает операции по счету, о чем уведомляет клиента в течение 5 дней после вынесения решения.

Также запрет на операции, арест денежных средств в определенном объеме может быть установлен по решению Федеральной налоговой службы (ФНС), если ею был установлен факт нарушения клиентом налогового законодательства страны.

К сожалению, единого универсального способа снятия ограничений не существует. В любом случае первым делом следует выяснить, кто стал инициатором наложения ограничений, в чем их причина. Далее необходимо устранить причину либо доказать, что имела место ошибка.

Так, ФНС могла направить запрос на арест средств за несвоевременное представление налоговой отчетности. Чтобы снять ограничения, необходимо ликвидировать задолженности по отчетным документам. Если времени заниматься вопросом самостоятельно у предпринимателя нет, то ему следует обратиться за профессиональными юридическими услугами в специализированную фирму.