Блокировка банковских счетов: новые критерии подозрительности операций

Устаревшие исключить, актуальные добавить

Многие критерии для определения легальности операций были установлены еще восемь лет назад. На сегодняшний день они утратили актуальность. Поэтому логично будет исключить следующее:

• случаи, когда клиент игнорирует более выгодные условия по услугам;
• инструкции клиентов по порядку проведения каких-либо процедур, имеющих сложный или нестандартный характер;  согласие клиента на проведение процедуры с повышенными комиссиями.

Некоторые из формулировок планируют изменить частично или полностью. Помимо этого разработаны совершенно новые критерии, которые буду включены в перечень для определения потенциально опасных операций:

• продажа/покупка виртуальных активов;
• обналичивание денежных средств с корпоративных карт юр.лиц;
• перечисления с корпоративных карт юр.лиц в пользу компаний, торгующих некоторыми товарами или предоставляющих услуги;
• обналичивание с карт физ.лиц денежных средств, полученных путем перечисления от юр.лиц. Исключением являются те, которые экономически обоснованы;
• движения по счету, где зачисления производятся с выделенным НДС, а расчеты без налога;
• переводы по исполнительным документам, где основанием является неисполнение ГПД с условиями, позволяющими выявить факт отмывания дохода.

Новые положения станут одной из мер ужесточения «антиотмывочной» политики. Похоже, любая процедура, связанная с расчетами через банковские структуры, теперь должна тщательно взвешиваться. В особых случаях может потребоваться юридическая консультация.